マネードクターで保険の相談がしたい!口コミ・評判を分かりやすく解説

悩んでいる人
悩んでいる人

テレビCMでもおなじみの「マネードクター 」が気になっています。

実際にサービスを活用した人の口コミや評判を知りたいです。私が就職、結婚などすればライフステージが大きく変わるけど、将来のための保険や安心できる資産運用の方法をおしえてくれるのでしょうか。

こんなお悩みを解決します。

本記事の内容
マネードクターとは
マネードクターの口コミや評判
マネードクターのデメリット
マネードクターのメリット
マネードクターでの相談方法、場所
マネードクターの申し込み方法、利用方法
マネードクターのよくある質問
記事の信頼性

Webライターのみらいのびたです。

化学メーカー勤続31年。

バブルの頃から日本の経済浮き沈みを体験。投資歴25年の経験に裏付けされた情報をお届けします。

みらいのびたです。
記事の監修者

AFP、2級ファイナンシャル・技能士。

FPの知見を基にユーザーにピッタリあったサービスを紹介しています。

michi(みち)です。

今回はFPに無料相談できるマネードクターの口コミ、評判について解説いたします。

テレビCMでもおなじみのマネードクター。

でも、いざ利用しようとすると下記のような不安が頭をよぎりますよね。

  • 本当に無料?
  • 保険の押し売りとかない?
  • 忙しい私でも相談できるの?
  • 担当アドバイザーは相談しやすいの?

そんなあなたのために実際に利用した方々の口コミや評判の外部アンケートをまとめ、メリットやデメリット、利用方法を分かりやすく解説いたしました。

この記事を読めば、マネードクターに安心して相談できるようになります。

みらいのびた
みらいのびた

マネードクターに電話で問い合わせた内容もあるので、記事の信頼性には自信があります。

マネードクターに無料相談を申し込んでみる

目次 非表示

マネードクターとは

マネードクターとは

まずはマネードクターの概要を説明いたします。

マネードクターの特徴
  • 相談は完全無料。
  • オンライン、自宅訪問、マネードクターの店舗(全国47都道府県)、カフェ、勤務先など相談場所を指定可能。
  • 保険、家計、貯蓄方法、相続、教育資金など、ライフステージに合わせたお金の相談が可能。
  • ファイナンシャルプランナー(FP)、各種保険商品、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなどの有資格者が多数在籍。
  • 取り扱い保険会社は生命保険22社、損害保険会社9社(2022年4月現在)
運営会社株式会社FPパートナー
設立2009年12月
社員数2,066名(2022年5月現在)
所在地〒112-0004 東京都文京区後楽国際ビルディング5F
年間相談実績約20万件
※2021年11月現在
年間新契約件数約18万件
※2021年11月現在
新契約年換算保険料約190億円
※2021年11月現在
保有契約年換算保険料約1,343億円
※2021年11月現在
保有契約件数97,8795件
※2021年11月現在
FP在籍数約1,800人
※2021年11月現在
顧客数425,375名
※2021年のデータ
FP資格保有率98.1%
※国家資格であるファイナンシャル・プラニング技能士をはじめ、
常に最新の知識とスキルを学び、AFPやCFP資格取得に取り組んでいる
拠点数全国に123拠点
※2022年5月現在
相談窓口0120-800-857
通話無料(平日)9:00~20:00(土日祝)9:00~18:00
マネードクターHPより引用
(https://fp-moneydoctor.com/)

マネードクターは全国展開しており、一部を除いてはどの都道府県にも営業所を構えています。

1級ファイナンシャルプランニング・技能士やCFPなどFPでもトップの資格を持っているスタッフも多数在籍。

保険の見直しや将来のための資産運用など、今不安なことを無料で相談できるお得なサービスですね。

  • 給料が増えない、円安で今後の将来が不安…
  • どんなに頑張っても家計が赤字…
  • 若い時になんとなく保険を契約してしまった…
  • NISAなど資産運用に興味がある
  • 大きなライフイベント(結婚、子供が生まれる、相続、介護)がある

このような方にマネードクターをお勧めします。

マネードクターの評判や口コミ

早速ですがマネードクターの評判や口コミを見ていきましょう。

調査対象マネードクターを実際に利用した人
調査人数17人
調査媒体クラウドワークス
調査期間2022年9月28日~2022年10月12日
  • マネードクターの悪い評判、口コミ
  • マネードクターの良い評判、口コミ
  • マネードクターその他の評判、口コミ

順に説明します。

マネードクターの悪い評判、口コミ

まずは悪い評判、口コミからです。

おすすめ度
 (2)
ユーキャンのFP3級きほん問題集の悪い口コミ①
40代 女性 会社員

保険と教育資金について相談をしたが、初回の相談で保険加入に関して条件がつく家族がいるということがわかった時点で、とりあえず加入できる保険を調べるのでライフプランは次回以降と言われてしまった。教育資金のことに関しては早めに知りたかったので、せめてそちらだけでも今回の相談でと言ったが、まずは保険を調べてから連絡するとこちらの希望を受け入れてもらえなかった。

おすすめ度
 (2)
口コミ
50代 男性 会社員

面談した人によるので、一概なことは言えないのですが、私の場合、相談して実際に役に立なかった。理由は知識が少ないということにつきます。昔はいった保険を解約して、こっちの方がいいと言ってみたり、今はドルが高い。これからもっとドルは上がるので、ドル建の変額保険がいいと言ったり、びっくりました。

おすすめ度
 (2)
口コミ
30代 女性 主婦

一つ一つの説明が長くて丁寧なので時間がとにかくかかる。 ある程度の事は省いて説明してくれてもいいが、イチから全部説明するのであまり時間もないし子供も飽きて大人しくしてくれないので困りました。

おすすめ度
 (3)
口コミ
20代 男性 自営業

たくさんのことを教えてもらいその点は良かったのですが、やはり相手も仕事なので押し売りまでは、してこないですが、終わってからの連絡がめんどくさいなと思ってしまったのが残念な点です。そこだけが嫌でした。

おすすめ度
 (3)
口コミ
40代 女性 主婦

実際にはまだ検討段階で、その参考にしたかっただけなのですが、いつ返事をくれるかと何度も聞かれて、いつ電話して良いかと日時や時間を決めるまで電話をきってくれませんでした。その時点で少し嫌な感じがして送って来た資料が大量すぎて見る気にならず、結局電話も出ませんでした。

おすすめ度
 (3)
口コミ
20代 女性 会社員

保険を契約をするように促されたこと。 必要な保険のみ契約したかったのですが、他の保険の重要性についての説明が長かったです。主人と相談したい旨を伝えたところわかってくれましたが、提案する通りに保険の加入をしなくてはいけない雰囲気であったため、契約をやめました。

おすすめ度
 (4)
口コミ
30代 女性 会社員

担当の方が人気で忙しい方なのか予定がなかなか合わず、合っても1ヶ月後とかで契約するまでに少し時間がかかったかなと思います。それと、その方がその会社を辞めるとなったときの後任の方から連絡がなく、次相談したいときどうすればいいか今困っているところです。

おすすめ度
 (3)
口コミ
30代 男性 会社員

1回の相談時間が2時間として、1つのテーマに2時間も話す事及び聞きたい事もないのに粘られて少々退屈な時間を過ごす事になった。その辺は柔軟に対応して欲しかった。融通が利かない点はイマイチの評価。

おすすめ度
 (4)
口コミ
40代 女性 会社員

相談に要する時間が思った以上にかかり、しばらくは休日のたびに半日をさく必要がありました。将来のため、子供達のためではありましたが、相談中は子供達に我慢をさせてしまう事になっていたため、少々大変でした。

おすすめ度
 (4)
口コミ
30代 女性 主婦

夫婦で相談に行きましたが、担当者が男性だったため、男性視点での説明が多かったので、特に保険の内容などは女性視点での説明を聞いてみたかったです。

おすすめ度
 (4)
口コミ
30代 男性 会社員

会社での相談だったので時間が限られていたので結果最終的に保険の見直し金額を決定するのに時間がかかりました。来ていただく日にちも決まっているので早めに見直ししたかったのになかなか日程が合わずに困った時がありました。

おすすめ度
 (4)
口コミ
50代 女性 公務員

提案された保険が全てにおいて、帯に短し襷に長し状態でした。 年齢的に、完璧な保険を目指せば保険料が上がるというのはわかっています。 本当に保険を選ぶのは難しいと実感しました。 額を落とした直後に病気になったらどうしよう?との不安と闘うのも大変でした。 不安を煽られることはなかったのですが、年を重ねるのは本当に悲しい、と思いました。持病も足かせになりますし。

おすすめ度
 (4)
口コミ
40代 男性 会社員

提案していただいた商品がいくつかあったが私の年齢の関係もあるせいか少し高く感じた。もう少しネット保険の商品等も、比較的割安な掛け捨て払いの商品を案内してもらえるともっと良かった。後は保険の運用をよく進めてきたので私が求めているものとズレが生じてしまっていた。

おすすめ度
 (4)
口コミ
20代 女性 会社員

担当者のプランナーが高圧的な態度だったので、嫌な気持ちになる瞬間がありました。もっと寄り添った形で対話してほしかったです。

悪い口コミをまとめると「担当プランナーが合わなかった」といった方が多い印象。

また、保険の提案自体は普通にあります。

相談した側の受け取り方にもよりますが、押し売りと感じてしまった場合もあるようです。

こういった場合プランナーの変更はいつでも無料でできるので、相性が悪いなと感じたら変えてみるのもありですね。

マネードクターの良い評判、口コミ

次は良い評判、口コミです。

おすすめ度
 (4)
口コミ
30代 男性 会社員

保険料金が高かったため見直しをお願いしたら素早い対応をしていただき相談に乗っていただか今必要ない保険の提案をしてもらい結果今まで払っていた料金より安く見積りをだしてもらい今は必要ないものは省き安くなりました。

おすすめ度
 (4)
口コミ
40代 女性 会社員

家計全てを見せるのは抵抗もあり、保険の加入などは検討していませんでしたが、とても親身に相談にのってくれ、お金についての不安や疑問にも丁寧に対応してくれたため、結果保険も加入見直しをしましたが、将来のために定期的な見直しや検討がひつようであることがとてもよくわかったため、相談できて良かったと思っています。

おすすめ度
 (4)
口コミ
50代 女性 公務員

同性の方でしたので話しやすく良かったです。子どもも成長し、死亡保険金を軽減したくて相談に乗っていただきました。いくつか提案され、それらの保険を家で調べてじっくり比較できたのは良かったです。 保険に関して色々質問出来たのも良かったです。 告知義務を怠ったらどうなるか?とか、健康診断結果は提出しないといけないのか?など。

おすすめ度
 (4)
口コミ
40代 男性 会社員

私はもともと銀行で働いていたが自分の保険については無関心であった。そこで保険に詳しい専門家にアドバイスを求めようと思ったところマネードクターがcmで流れていたので相談してみることにした。担当者はもともと銀行員で保険だけでなくその他の知識も豊富にあったので話を聞いていてとても参考になり勉強になった。

おすすめ度
 (4)
口コミ
30代 女性 会社員

自動車保険、医療保険、ガン保険の見直しをまとめてお願いしました。今の私に合った保険数ある会社から探して何社分か見積もりを出していただき対面で相談しながら決めることができたので、今の自分に合った保険を選ぶことができました。

おすすめ度
 (4)
口コミ
20代 女性 会社員

保険や貯蓄について知らなかった事や、間違った認識を正して頂きました。今後のライフプランを考える上で必要な相談だったと思うので、利用して良かったです。

おすすめ度
 (4)
ユーキャンのFP3級きほん問題集の良い口コミ①
30代 女性 主婦

将来的なお金や保険に関する不安を取り除いてもらえた点がよかったです。万が一の状況を想定して、分かりやすく説明いただきました。中立的な立場で説明してもらえ、最終的には私たちの判断を尊重してもらうてよかったです。

おすすめ度
 (3)
口コミ
40代 女性 主婦

自分で調べてもなかなか分からない事が多いけど、保険会社の方に聞くとどんな種類の保険がいいのか、何をプラスした方がいいのか、そしてプラスする事によって保険料はどの位上がるのかが分かって、検討するのにとても役立った。

おすすめ度
 (3)
口コミ
20代 男性 自営業

自分自身があまり保険などに対しての知識がなかったと言うこともあるので、契約しなくても、勉強することができたのが利用して良かったなと思った点です。たくさんのことを学ぶことができてよかったと私自身は思っています。

おすすめ度
 (3)
口コミ
20代 女性 会社員

将来設計をまったく考えていなかったが、結婚し、今後子どもが生まれる状況でこうしたほうがよい等の提案をしていただいたので今後の人生の参考になりました。話を聞いて、実際に保険の見直しやNISAについて学びなおしてみようと思いました。

おすすめ度
 (3)
口コミ
30代 男性 会社員

現在、加入しているガン保険に対して加入保険会社からオプションの付与をしつこいくらい迫られている。それを止めるために第三者(利害関係者以外の専門家)の率直な意見が聞けたことは大変参考になった。

おすすめ度
 (2)
口コミ
30代 女性 主婦

保険についての知識を色々と知る事が出来るし分からない事があったら嫌な顔もせずにその場できちんと教えてくれたり保険によっての特性などを分かりやすく説明してくれるので相談がしやすかった。

おすすめ度
 (2)
口コミ
50代 男性 会社員

面談した人によるので、一概なことは言えないのですが、私の場合、いい点は、世の中にはこのような考え方をするのだということを冷静に見れた。昔加入した保険は保障が少ない場合があるので、注意して欲しいという言い方はある意味ではあたりと思った。

おすすめ度
 (2)
ユーキャンのFP3級きほん問題集の悪い口コミ①
40代 女性 会社員

現在、自分がどういう保険に入っているかを客観的に見てもらえて、現在の年齢からの一般的な保険加入の立ち位置を知ることができたのはよ かった。また、給付内容を見て、これは必要だけれどこれはいらないなどとはっきりと助言をしてくれるのもよかったと思う。

豊富な知識による的確な相談ができたといった内容が多いです。

現代はいろいろな保険商品や投資先、公的な控除など細かすぎて分からないことばかり。

マネードクターはあなたにあった保険やライフプランニングをじっくり話せるので安心ですね。

みらいのびた
みらいのびた

担当アドバイザーに相談しやすいという意見も多いです。

マネードクターのその他の評判、口コミ

その他の評判、口コミです。

性別
男性
41.2%(7人)
女性
58.8%(10人)
年齢
20代
23.5%(4人)
30代
35.3%(6人)
40代
29.4%(5人)
50代
11.8%(2人)
60代以上
0%(0人)
職業
学生
0%(0人)
会社員
64.7%(11人)
公務員
5.9%(1人)
自営業(個人事業主、フリーランス含む)
5.9%(1人)
主婦、主夫
23.5%(4人)
その他
0%(0人)
相談内容(複数回答可)
総合的なライフプラン
35.3%(6人)
保険の見直し
70.6%(12人)
家計の見直し
5.9%(1人)
将来のキャッシュフロー診断
5.9%(1人)
NISA・iDeCo
11.8%(2人)
資産運用の相談
5.9%(1人)
子どもの教育資金準備
11.8%(2人)
住宅ローンの相談
5.9%(1人)
老後資金の相談
0%(0人)
介護準備の相談
0%(0人)
相続関連の相談
0%(0人)
その他
0%(0人)
担当FPの性別
男性
47.1%(8人)
女性
52.9%(9人)
相談した場所
自宅(対面)
29.4%(5人)
オンライン
23.5%(4人)
カフェ
5.9%(1人)
勤務先
5.9%(1人)
マネードクターの店舗
29.4%(5人)
その他
5.9%(1人)
相談時間
1時間未満
41.2%(7人)
1時間以上2時間未満
52.9%(9人)
2時間以上
5.9%(1人)
担当FPの話しやすさ
5(話しやすい)
29.4%(5人)
4
52.9%(9人)
3
17.6%(3人)
2
0%(0人)
1(話しづらい)
0%(0人)
担当FPの知識量
5(多い)
29.4%(5人)
4
35.3%(6人)
3
23.5%(4人)
2
11.8%(2人)
1(少ない)
0%(0人)
相談当日に保険などの押し売りはあったか
無かった
82.4%(14人)
あった
17.6%(3人)
相談当日に保険などの勧誘はあったか
無かった
76.5%(13人)
あった
23.5%(4人)

相談して実際に役に立ったか
役に立った
70.6%(12人)
そうでもない
29.4%(5人)
人に勧めようと思うか
思う
52.9%(9人)
思わない
47.1%(8人)
本サービスの総合評価
5(良い)
5.9%(1人)
4
52.9%(9人)
3
23.5%(4人)
2
17.6%(3人)
1(悪い)
0%(0人)

アンケートによる評判は概ね良いといえます。

何度でも無料で相談できるので安心ですよね。

マネードクターのデメリット

マネードクターのデメリットは下記です。

  • サービスが受けられない条件あり
  • オンライン申込は一世帯一度のみ
  • レストラン、カフェなどで相談希望の人は、携帯電話が必要
  • 離島など一部の地域にお住まいの人はリアルでの相談不可

順に説明していきます。

サービスが受けられない条件あり

一定の条件に当てはまると、マネードクターのサービス対象外になるので注意が必要です。

例えば下記のような方。

  • 20歳未満、または70歳以上の人
  • 無職、休職中の人(主婦、産休中/育休中の方は除く)
  • 持病をお持ちの方。現在入院中・治療中・入院/手術の予定がある人

こういった条件がある理由は、プランニングした相談内容を実行できる健康状態や環境が必要だからです。

みらいのびた
みらいのびた

お金に悩むのは現役世代なので、実際に行動に移せなければ意味が無いですよね。

オンライン申込は一世帯一度のみ

FP相談予約受付フォームからのお申込みは最初の一度だけです。

一度相談すると、担当のアドバイザーが決まりますよ。

したがって担当が決まったあとは、どんな相談もそのアドバイザー経由でお願いする形になります。

みらいのびた
みらいのびた

担当者を変えることも可能なので安心してください。

ちなみにオンラインからの申し込みは一回ですが、相談は何度でも無料でできます。

レストラン、カフェなどで相談希望の人は、携帯電話が必要

レストラン、カフェなど外で相談を受けたい時は、いつでも連絡可能な携帯電話が必要です。

なぜなら、アドバイザーにとって初めての時はお互い顔を知らないし、急な出来事で時間の再調整が必要になることもあるからです。

どうしても携帯電話が準備できないときは、店舗かオンラインがお勧め。

お互い安心して相談できる環境を準備したいですよね。

離島など一部の地域にお住まいの人はリアルでの相談不可

離島など一部地域では、自宅、レストラン等での相談ができません。

確かにマネードクターは47都道府県に営業所を展開していますが、カバーしきれないところも。

例えば、小笠原諸島の母島は、船で24時間。

リアル面談をお願いするにはムリがありますよね。

その場合はオンライン相談を使いましょう。

マネードクターのメリット

マネードクターのメリットは下記です。

  • 相談時間は約1時間半×何度でも無料
  • ライフステージごとの相談が可能
  • プロのアドバイザーが対応
  • 万全の情報セキュリティ体制
  • 相談しやすい年齢層
  • 運営会社のFPパートナーは、CSR活動に積極的

順に解説しますね。

相談時間は約1時間半

相談時間はじっくり1時間半かけてくれます。

マネードクターはあなたの「お金のかかりつけ医」として、人生に必要なお金について一緒に考えるという理念を持っています。

マネードクターの相談内容
  • 家計の見直し
  • 保険の見直し
  • 総合的なライフプラン
  • 株や投資などの資産運用(NISAなど)
  • 老後資金の準備(iDeco、付加年金、国民年金基金など)
  • 所得税の控除など

このように聞きたいことがいろいろある場合は、思ったより時間がかかってしまいますよね。

1時間半もあれば納得いくまで相談できるので、あなたの不安もバッチリ解消できます。

ライフステージごとの相談が可能

マネードクターは、ライフステージにあわせた相談をしてくれます。

なぜなら、ライフステージごとに必要なお金や将来設計が変わるからです。

  • 就職(一人暮らしなど)
  • 結婚、出産(費用、出産手当一時金、育児休業給付金などの給付について)
  • 子供の教育費(学資保険など)
  • マイホーム購入(フラット35、返済方法の違い、火災保険など)
  • 老後の蓄え(iDeCo、つみたてNISA、付加年金、国民年金基金など)
  • 相続など

このように人生にはいくつか大きなポイントとなるイベントがありますよね。

ご自身の人生計画を見直すのはとても大切なので、マネードクターはライフステージごとに細かい相談ができます。

プロのアドバイザーが対応

相談はその道のプロが対応してくれます。

例えばファイナンシャルプランナーなど、しっかりとした国家資格を持っているアドバイザーの方が安心できますよね。

他にも各種保険商品、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなどの有資格者が多数在籍。

マネードクターであればプロによる高いレベルの相談が受けられます。

また、下記のような取り組みも実施しています。

  • 社員教育→マナーマイスター制度
  • DMRT会員が574名在籍

マネードクターを利用したお客様満足度アンケートをもとに、年間を通じお客様対応や販売姿勢について高評価を受けた社員を「マナーマイスター」として表彰する制度があります。

マネードクターには、生命保険や金融サービスの専門家が集まったグローバル組織MDRT(Million Dollar Round Table)会員※が574名在籍しています(2022年度) 。

1927年に発足したMillion Dollar Round Table(MDRT)は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険および金融サービスの専門家が所属するグローバルな独立した組織として、500社、70カ国で会員が活躍しています。MDRT会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。一般社団法人 MDRT日本会ホームページより

みらいのびた
みらいのびた

安心してあなたのライフプランを任せられますね。

相談しやすい年齢層

社員アドバイザーの平均年齢45.3歳。

若年でも高年でもない相談しやすい年齢層です。

アドバイザーが若年だと相談者も不安、自分よりずっと高年であれば親しみを感じにくいですよね。

ご自身と近い年齢であればリラックスしてアドバイスを受けられます。

みらいのびた
みらいのびた

相談内容がデリケートなので、相談相手の年齢って意外と大事ですよね。

万全の情報セキュリティ体制

顧客の情報は、すべて暗号化されて保管。

情報セキュリティ体制も万全です。

例えば、VPN(仮想専用線)やMDM(端末管理システム)を導入し、24時間、365日の顧客情報管理体制を構築しています。

また、ISMS(情報セキュリティマネジメントシステム)の国際規格ISO/IEC2700:2013:や国内規格ISO Q2700:2014を取得しています。

みらいのびた
みらいのびた

これは安心。アドバイザーが扱うお客様の情報をしっかり守ってくれます。

運営会社のFPパートナーはCSR活動にも積極的

運営会社のFPパートナーは、CSR活動にも積極的です。

例えば、障害者スポーツなど。

FPパートナーは、日本ゴールボール協会とのパートナー契約を締結し障がい者スポーツの普及・発展を全面的にサポートしています。

FPパートナーのCSR活動

みらいのびた
みらいのびた

社会貢献度の高い企業を利用する方が満足度が高まるよね

※CSR活動とは:Corporate Social Responsibilityの略で、「企業の社会的責任」と訳されます。営利を目的とした活動ではなく、社会貢献に積極的に関わることで企業の社会的存在意義を高める活動のことです。

また、セーブ・ザ・チルドレンの取り組みにも賛同。

公益社団法人セーブ・ザ・チルドレン・ジャパンの活動の一つである「夏休み 子どもの食 応援ボックス」の梱包作業にボランティアとして社員が参加しました。

マネードクターでの相談方法、場所

マネードクターでの相談方法、場所
引用:マネードクターウェブサイト

マネードクターは下記の場所で相談できます。

おすすめする人メリットデメリット
自宅じっくり相談したい
子どもが小さいので身動きが取れない
移動時間や費用がかからない家を見られてしまう
自宅(オンライン)サクッと相談したい
子どもが小さいので身動きが取れない
移動時間や費用がかからない細かい相談がしづらい
顔出し無しは原則NG※本人確認のため
インターネット環境が必要
マネードクター営業所じっくり相談したい
自宅に来られたくない
個室なので周りの目が気にならない
マネードクタープレミアを利用できる
営業所に行く手間や費用がかかる
近くに営業所が無い場合も
勤務先周辺のカフェなど忙しくて自宅にいない
営業所に行けない
時間をムダにしない周りの目が気になる

相談場所はその都度変えてもオッケーです。

みらいのびた
みらいのびた

例えば1回目はオンライン、2回目は営業所で相談もできます。

なお相談できる時間帯は9時~20時スタートまでとなっています。(1時間刻みで選択)

マネードクターの営業所の場所

マネードクターの営業所は47都道府県にあります。

マネードクターの営業所が無い都道府県(2022年10月現在)
  • 茨城県
  • 山梨県
  • 静岡県
みらいのびた
みらいのびた

今後進出する可能性は高いです。

基本的には予約が必要ですが、マネードクター直営店舗であれば予約なしで当日相談も可能。

そのうち8店舗は、上質空間でゆっくり相談ができる「マネードクタープレミア」です。

マネードクタープレミア 福岡三越店

このようにおしゃれな場所で、あなたの保険やライフプランについての相談をゆったりできます。

マネードクターの申し込み方法、利用方法

マネードクターを利用した相談のたった5ステップです。

  1. 相談申し込み方法
  2. ヒアリング
  3. プランニング
  4. アドバイス
  5. 提案
  6. +おまけ   アフターフォロー

提案を受けた後のアフターフォローも万全ですよ。

順に説明しますね。

Step1. 相談申し込み方法

まずは相談の申込みです。

オンライン予約と電話予約がありますが、おすすめはオンラインですね。

まずはマネードクターウェブサイトの「相談を予約する【相談無料】」からアクセスしてください。

電話で申し込みたい方は下記から無料で予約できます。

☎0120-800-857(通話無料「平日」9:00~20:00、「土日祝」9:00~18:00)

申し込み内容は下記です。

1.相談したいこと(複数選択可)
  • 総合的ライフプランの相談(キャッシュフロー表の作成)
  • 家計の相談(固定費の見直しや貯蓄など)
  • 教育資金の相談(資金の上手な貯め方など)
  • 住宅関連の相談(購入費用や住宅ローンなど)
  • 老後資金の相談(老後必要額の算出や貯め方など)
  • 保険の相談(新規加入や見直しなど)
  • NISA、iDecoの相談(資産運用の始め方など)
  • 資産運用の相談(投資や資産配分のバランスなど)
  • 介護準備の相談(もしもに備えての必要額など)
  • 相続準備の相談(相続や生前贈与など)
2.希望の相談場所
  • 店舗(位置情報検索をするか、【全国店舗・支社検索】であらかじめお近くの店舗を見つけておいたほうがラクです)
  • 自宅
  • オンライン
  • カフェ
3.希望の日時
  • 明日
  • 今週の土曜日
  • 今週の日曜日
  • カレンダーから選ぶ
  • 9時~20時スタート、1時間刻みで選択
4.相談者の名前、連絡先
  • メールアドレス
  • 携帯電話番号

あとはマネードクターからの返事を待ちましょう。

Step2. ヒアリング

担当アドバイザー、相談日時が決まったら、ヒアリングを受ける準備をしましょう。

相談までに必ずきめておきたいことは、「相談内容」です。

相談内容
引用:マネードクターウェブサイト

保険相談、教育資金、住宅ローン、資産運用、家計相談、老後資金、NISAやiDeCo、相続準備、介護準備、ライフプランなどいろいろありますが、あまり欲張らずにテーマを絞った方が深く相談できます。

相談したい内容によって準備も変わってきますので、事前にアドバイザーに確認しておくのがベストです。

準備するもの
  • 生命保険の相談→今加入している保険の内容
  • 老後資金の相談→年金定期便(もしくは年金ネットに事前登録しておいて相談時にアクセスするのもいいですね)
  • 火災保険の相談→ご自宅の建築確認済証や賃貸の場合は賃貸契約書
  • 自動車保険の相談→今加入している任意保険の内容、車検証の写し、運転免許証
みらいのびた
みらいのびた

相談内容が決められない、お金に対する漠然とした不安があるなら、手ぶらで気軽に店舗に行ってみるのもアリです。その時の担当者が見えない課題を見つけてくれます。何度でも相談できるので、2回目以降に相談内容を絞ってもいいですね。

Step3. プランニング

ヒアリングの情報をもとに、アドバイザーが綿密なキャッシュフロー表を作成してくれます。

※アドバイザーに伝える内容は分かる範囲で大丈夫です。

引用:日本FP協会ウェブサイト
みらいのびた
みらいのびた

見落としがちな支出やリスクが洗い出されるので、将来の不安がなくなるよね。

Step4. アドバイス

キャッシュフロー表をもとに将来必要なお金や支出を分析し、的確なアドバイスを受けられます。

  • 家計見直しのコツ
  • 保険見直しのコツ
  • 貯蓄方法、投資などの資産形成のアドバイス

アドバイスは具体的なので、すぐに行動に移せますね。

Step5. 提案

あなたが希望であれば作成されたキャッシュフロー表をもとに、リスクに備えるための保険商品の提案、公的制度の活用、さらには金融財産の運用まで深い提案が受けられます。

  • ムダな保険を減らしたあなたに最適な提案
  • 所得税の控除、給付金の有無などの公的制度の活用
  • 現金だけではなく、適切な投資の提案など

提案によって保険の変更などが発生した場合、面倒な手続きはマネードクターがすべて代わりにやってくれます。

保険を替えたほうが安くなると分かっていても、手続きが面倒なのでこれはありがたいですよね。

アドバイザーの仕事は自社の利益を上げることではなく、あなたの人生が豊かになるプランニングです。

安心して提案を受けてください。

おまけ.アフターフォロー

アフターフォローとして結婚・出産・転職・退職のようなライフステージの変動があったときは、ライフプランの見直しをしてくれます。

みらいのびた
みらいのびた

大きな変動があった時には担当アドバイザーに相談するのがいいね。

現状にあわせたキャッシュフロー表を改めて作成してくれるよ。

相談の料金は常に無料なので、積極的に利用してください。

マネードクターのよくある質問

マネードクターのよくある質問をまとめました。

  • 取り扱い保険会社はどれくらいあるの?
  • 実店舗が近くにない時はどうするの?
  • 火災保険はあるの?
  • LINEはあるの?
  • 相談料金は本当に無料なの?
  • 子連れでも大丈夫?
  • マネードクターに転職したい

※その他の質問はマネードクターよくある質問よりご確認ください。

順に回答いたしますね。

Q.取扱保険会社はどれくらいあるの?

取り扱い保険会社22社、損害保険会社9社です(2022年4月現在)

マネードクターの取り扱い保険会社
引用:マネードクターウェブサイト
取り扱い保険会社(生命保険系)

アクサ生命、アクサダイレクト生命、Aflac、エヌエヌ生命、FWD、オリックス生命、ジブラルタ生命、ソニー生命、SOMPOひまわり生命、第一フロンティア生命、チューリッヒ生命、東京海上日動あんしん生命、なないろ生命、ニッセイ・ウェルス生命、日本生命、ネオファースト生命、はなさく生命、マニュライフ生命、三井住友海上あいおい生命、メットライフ生命、メディケア生命、Lifenet

取り扱い保険会社(損保系)

あいおいニッセイ同和損保生命、AIG損保、セコム損害保険株式会社、ソニー損保、損保ジャパン、チャブ保険、東京海上日動、三井ダイレクト損保、楽天損保

国内ほぼすべての保険会社に対応しているので、切り替えもかんたんです。

Q.実店舗が近くにない時はどうするの?

実店舗が近くにないときは、自宅に来てもらうかオンラインで相談がおすすめです。

みらいのびた
みらいのびた

毎日忙しくてまとまった時間が取れない、近くに店舗がない人にはグッドなサービス!

以下の3つのステップです。

  1. WEBまたは、お電話で予約
  2. 担当FPより連絡
  3. 当日の相談

無料相談申し込みフォーム

Q.火災保険はあるの?

あります。

火災のほか自動車、地震保険の相談も可能です。

Q.LINEはあるの?

あります。

マネードクターのLINE公式アカウントでは、相談の予約のほか、お金の情報やお知らせを受け取れます。

マネードクターQRコード

Q.相談料金は本当に無料なの?

相談は何度でも無料です。

みらいのびた
みらいのびた

ただし「オンライン申し込み」は1回/1世帯なので注意が必要だよ。

2回目以降は担当のFPと直接やりとりをします。

Q.子連れでも大丈夫?

子連れでも問題ありません。

もし不安であれば自宅でのご相談がベターです。

Q.マネードクターに転職したい

2022年10月現在、契約社員(契約期間:6ヶ月)で募集中です。

学歴・性別・国籍不問、契約更新・正社員登用制度があります。

気になる年収例は下記です。

  • 経験 2年/ 700万円
  • 経験 4年/ 900万円
  • 経験 6年/1000万円
  • 経験10年/1500万円

マネードクターに転職してみたい方は下記をご覧ください。

マネードクター採用特設ページ

まとめ:マネードクターの相談は無料!あなたの将来設計のためにまずは1度試してみよう!

本記事をまとめます。

今回はマネードクターの評判や口コミ、メリットなどをご紹介いたしました。

  • 相談は何度でも無料
  • アドバイザーは1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®などの資格を持つプロ
  • 実店舗は全国47都道府県
  • オンラインや自宅訪問も可能。
  • あなたにピッタリ合ったライフプランニングを提案。

マネードクターは、保険、教育資金、住宅ローン、資産運用、家計相談、老後資金、NISAやiDeCo、相続準備、介護準備など、ありとあらゆるお金に関する相談に乗ってくれます。

お金の不安がない充実した人生を送りたい。

そんなときに「お金のかかりつけ医」として高い評価を受けているのがマネードクターです。

本記事の口コミにもあるように、多くの利用者が満足していますよ。

相談は何度でも無料、申し込みも3分で終わるのでまずは1度試してみましょう。

今回は以上です。

マネードクターに無料相談を申し込んでみる