FP3級【きんざい:保険顧客】2021年5月【問3】

本記事の内容
『2021年5月実施』FP3級実技試験【保険顧客資産相談業務】の過去問の解説です。
【きんざい】

Q.3

先に下記の資料をご覧ください。(Q1.2.3で使います)

2021年5月実施FP3級実技試験保険顧客資産相談業務問3の資料

最後に、Mさんは、X社退職後、老後の年金収入を増やすことができる方法や各種制度について説明した。MさんのAさんに対する説明として、次のうち最も適切なものはどれか。

  1. 「Aさんには学生納付特例期間がありますが、その期間に係る保険料を追納することで、老齢基礎年金の年金額を増額することができます」
  2. 「Aさんは、国民年金の定額保険料に加えて付加保険料を納付することができます。仮に、Aさんが付加保険料を180月納付し、65歳から老齢基礎年金を受け取る場合、老齢基礎年金の額に付加年金として年額72,000円が上乗せされます」
  3. 「Aさんは、国民年金基金に加入することができます。国民年金基金の掛金の上限は、原則として、個人型年金の掛金と合わせて月額68,000円となります」

3が適切

1の補足

  • 「Aさんには学生納付特例期間がありますが、その期間に係る保険料を追納することで、老齢基礎年金の年金額を増額することができます」

不適切です。

保険料の追納ができる免除期間は追納が承認された月の前10年間なので、資料より現時点ではAさんは追納できません。


2の補足

  • 「Aさんは、国民年金の定額保険料に加えて付加保険料を納付することができます。仮に、Aさんが付加保険料を180月納付し、65歳から老齢基礎年金を受け取る場合、老齢基礎年金の額に付加年金として年額72,000円が上乗せされます」

不適切です。

保険料は月400円ですが、付加年金は200円×支払い月数分なので年額36,000円が上乗せされます。

付加年金とは

付加年金 200円×付加保険料納付期間(月数)
保険料 1か月400円
対象者 第1号被保険者のみ
繰り上げ、繰り下げ受給 老齢基礎年金と同じく減額、あるいは増額されます

3の補足

  • 「Aさんは、国民年金基金に加入することができます。国民年金基金の掛金の上限は、原則として、個人型年金の掛金と合わせて月額68,000円となります」

適切です。

国民年金基金とは

掛金(月々) 個人型年金と合わせて68,000円まで
控除 社会保険料控除(全額)
受け取り方法(遺族一時金) 非課税
受け取り方法(年金) 雑所得
特記事項 付加年金と同時加入はできません

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FP3級試験(実技)保険顧客資産相談業務2021年5月 きんざい主催

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