本記事の内容
『2019年9月実施』FP3級実技試験【個人資産相談業務】の過去問の解説です。
【きんざい】
Q.6
先に下記の資料をご覧ください。(Q4.5.6で使います)
最後に、Ｍさんは、「一般ＮＩＳＡ」および「つみたてＮＩＳＡ」についてアドバイスした。ＭさんのＡさんに対するアドバイスとして、次のうち最も不適切なものはどれか。
1) 「Ｘ社株式を購入する場合は、一般ＮＩＳＡを利用してください。つみたてＮＩＳＡでは、上場株式を購入することができません」
2) 「つみたてＮＩＳＡでは、対象銘柄を指定したうえで、累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けを行います。非課税投資枠は年間40万円、非課税期間は最長20年となります」
3) 「一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡは、同一年中において、併用して新規投資等に利用することができます。なお、一般ＮＩＳＡの非課税投資枠は年間120万円です」
3が不適切
一般NISAとつみたてNISAは併用できません。
つみたてNISA
対象商品は
- 長期、積立、分散に適した公募株式投資信託
- ETF(上場投資信託)
の2つです。
完全に余談ですが調べると『株式+REIT』をセットにした逃げ道もありますね。
単品じゃなければREITもオッケーみたいです(笑)
michi
ちょっと休憩しましょう。
では続きです。
FP3級試験(実技)個人資産相談業務2019年9月 きんざい主催
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