FP3級【きんざい:個人資産】2019年9月【問6】

Q.6

先に下記の資料をご覧ください。(Q4.5.6で使います)

最後に、Ｍさんは、「一般ＮＩＳＡ」および「つみたてＮＩＳＡ」についてアドバイスした。ＭさんのＡさんに対するアドバイスとして、次のうち最も不適切なものはどれか。

「Ｘ社株式を購入する場合は、一般ＮＩＳＡを利用してください。つみたてＮＩＳＡでは、上場株式を購入することができません」
「つみたてＮＩＳＡでは、対象銘柄を指定したうえで、累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けを行います。非課税投資枠は年間40万円、非課税期間は最長20年となります」
「一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡは、同一年中において、併用して新規投資等に利用することができます。なお、一般ＮＩＳＡの非課税投資枠は年間120万円です」

答え

3が不適切

補足

1の補足

適切です。

つみたてNISAの対象は長期、積立、分散に適した公募株式投資信託、およびETFです。

2の補足

「つみたてＮＩＳＡでは、対象銘柄を指定したうえで、累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けを行います。非課税投資枠は年間40万円、非課税期間は最長20年となります」

適切です。

3の補足

不適切です。

一般NISAとつみたてNISAは併用できません。

NISAとは

	一般NISA	つみたてNISA	ジュニアNISA
対象者	国内在住の20歳以上の人		国内在住の0歳～19歳
対象商品	上場株式株式投資信託 ETF REIT	低リスクで安定性が高い、公募株式投資信託 ETF	上場株式株式投資信託 ETF REIT
金融機関の変更	可		不可
非課税投資枠	年間120万円	年間40万円	年間80万円
非課税期間	最長5年間	最長20年間	最長5年間
非課税枠の繰越	不可
払い出し制限	なし		原則３月３１日時点で18歳である年の前年１２月３１日まで払出しができない