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- 本記事の内容
- 『2021年1月実施』FP3級実技試験【個人資産相談業務】の過去問の解説です。
【きんざい】
Q.5
先に下記の資料をご覧ください。(Q4.5.6で使います)
次に、Ｍさんは、Ｙ投資信託について説明した。ＭさんのＡさんに対する説明として、次のうち最も適切なものはどれか。
- 「Ｙ投資信託のベンチマークである日経平均株価は、東京証券取引所市場第一部に上場している内国普通株式の全銘柄を対象とする時価総額加重型の株価指標です」
- 「つみたてＮＩＳＡの対象となる投資信託は、Ｙ投資信託のような投資対象地域を日本国内とする投資信託に限定されており、海外を投資対象地域とする投資信託は対象となっていません」
- 「つみたてＮＩＳＡの対象となる公募株式投資信託は、Ｙ投資信託のように、購入時手数料がゼロであることが要件の１つとなっています」
3が適切
- 「Ｙ投資信託のベンチマークである日経平均株価は、東京証券取引所市場第一部に上場している内国普通株式の全銘柄を対象とする時価総額加重型の株価指標です」
不適切です。
設問は東証株価指数の説明です。
| 所属部 | 銘柄数 | |
| 東証株価指数(TOPIX) | 東証一部 | 全銘柄 |
| 日経平均株価 | 東証一部 | 代表的な225銘柄 |
| JPX日経インデックス400 | 東証全体 | 要件を満たしている400銘柄 |
- 「つみたてＮＩＳＡの対象となる投資信託は、Ｙ投資信託のような投資対象地域を日本国内とする投資信託に限定されており、海外を投資対象地域とする投資信託は対象となっていません」
不適切です。
つみたてNISAにも海外株式型があります。
- 「つみたてＮＩＳＡの対象となる公募株式投資信託は、Ｙ投資信託のように、購入時手数料がゼロであることが要件の１つとなっています」
適切です。
要件のひとつに購入手数料ゼロ(ノーロード)があります。
- 購入手数料ゼロ(ノーロード)
- 信託報酬は一定水準以下
- 分配頻度が毎月ではないことなど
その他細かい条件はつみたてNISAの概要:金融庁で確認できます。
