株ログは複数の企業と提携しており、当サイトを経由して商品を購入することで、売り上げの一部が還元されることがあります。しかしながら当サイトのランキング等の評価については提携の有無や支払いの有無が影響していることはありません。
- 本記事の内容
- 『2021年9月実施』FP3級実技試験の過去問の解説です。
【日本FP協会】
学科試験はコチラから。
きんざい実技試験:個人資産相談業務はコチラから。
きんざい実技試験:保険顧客資産相談業務はコチラから。
Q.1
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
- 税理士資格を有していないＦＰが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づき、相談者が納付すべき所得税額を計算した。
- 投資助言・代理業、投資運用業の登録をしていないＦＰが、顧客が保有する投資信託の運用報告書に基づき、その記載内容について説明した。
- 生命保険募集人、生命保険仲立人の登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。
1が不適切
- 税理士資格を有していないＦＰが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づき、相談者が納付すべき所得税額を計算した。
不適切です。
具体的な税務計算はたとえ無料であっても税理士法違反です。
| 税理士資格が無い場合 | |
| 具体的な税務相談 | ×(無償でも) |
| 税務署類の作成 | ×(無償でも) |
| 一般的な税務の説明 | ○ |
- 投資助言・代理業、投資運用業の登録をしていないＦＰが、顧客が保有する投資信託の運用報告書に基づき、その記載内容について説明した。
適切です。
助言や勧誘でなければ問題ありません。
| 金融取引業者でない者の場合 | |
| 投資顧問契約に基づく助言 | × |
| 投資一任契約 | × |
| 一般的な投資の説明 | ○ |
- 生命保険募集人、生命保険仲立人の登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。
適切です。
保険の募集や勧誘でなければ問題ありません。
| 保険募集人の資格が無い場合 | |
| 保険商品の勧誘 | × |
| 保険商品の販売 | × |
| 一般的な保険の説明 | ○ |
FP3級試験(実技)2021年9月 日本FP協会主催
※本記事の問題の権利はすべて日本FP協会に帰属されており、許可を取ってWEB上に載せております。
許可番号2101F000072
