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- 本記事の内容
- 『2020年9月実施』FP3級実技試験【個人資産相談業務】の過去問の解説です。
【きんざい】
Q.6
先に下記の資料をご覧ください。(Q4.5.6で使います)
Ｍさんは、上場不動産投資信託（J－REIT）についてアドバイスした。ＭさんのＡさんに対するアドバイスとして、次のうち最も適切なものはどれか。
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、実物不動産等に投資し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する投資信託です。上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）の投資対象の不動産は、オフィスビルに限られています」
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、一般ＮＩＳＡを利用して、上場株式と同様に証券取引所を通じて購入することができます」
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、毎年の分配金の最低額が保証されており、比較的安定した配当が期待できる金融商品です」
2が適切
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、実物不動産等に投資し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する投資信託です。上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）の投資対象の不動産は、オフィスビルに限られています」
不適切です。
J-REITの対象はオフィスビルだけではなく、商業施設やマンションなども含まれます。
J-REITは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。不動産に投資を行いますが、法律上、投資信託の仲間です。
そもそもJ-REITとは？:一般社団法人投資信託協より引用
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、一般ＮＩＳＡを利用して、上場株式と同様に証券取引所を通じて購入することができます」
適切です。
J-REITは一般NISAの対象です。
- 「上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）は、毎年の分配金の最低額が保証されており、比較的安定した配当が期待できる金融商品です」
不適切です。
J-REITは元本や利回りが保証されておらず変動する可能性があります。
J-REITは多くのメリットを持つ一方で、さまざまなリスクを伴います。J-REITは、証券取引所に上場され、取引価格が変動しますので、元本や利回りが保証された金融商品ではありません。
J-REITが持つリスク:一般社団法人投資信託協会HPより引用
