FP3級【学科】2021年5月【問45】

本記事の内容

『2021年5月実施』FP3級試験学科試験の過去問の解説です。

【日本FP協会】【きんざい】共通

Q.45

A資産の期待収益率が3.0%、B資産の期待収益率が2.0%の場合に、A資産を80%、B資産を20%の割合で組み入れたポートフォリオの期待収益率は、( )となる。

1) 2.4%
2) 2.8%
3) 6.0%

2が正しい

2.8%が適切です。

 

今回のポイントは下記です。

 

  1. 期待収益率3.0%、2.0%の意味
  2. じっさいの計算

 

【ポイント1】

設問の期待収益率『3.0%』『2.0%』は資産割合100%に対してのものです。

 

もうちょっとかみ砕くと例えば

  • Aに100万円投資したら、その3%なので3万円くらい儲かるかもということ。
  • Bに100万円投資したら、その2%なので2万円くらい儲かるかもということ。

 

ただし今回は資産割合をAとBで分散しています。

 

まとめると下記です。

資産割合 期待収益率
A資産 80% 3.0%
B資産 20% 2.0%

 

つまり

  • Aに80万円投資したら、その3%の期待収益率なので2.4万円くらい儲かるかも。
  • Bに20万円投資したら、その2%の期待収益率なので0.4万円くらい儲かるかも。
  • じゃあその割合で合計100万円投資したら、2.4万円+0.4万円で2.8万円くらい儲かるかも。

と考えると分かりやすいです。

 

【ポイント2】

ポイント1をふまえた上でじっさいの計算は下記です。

(80%×3%)+(20%×2%)=2.4%+0.4%=2.8%が答えとなります。

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2021年5月日本FP協会実技試験を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:個人資産相談業務を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:保険顧客資産相談業務を解きたい。

 

 

 

FP3級試験(学科)2021年5月

※本記事の問題の権利はすべて日本FP協会、 金融財政事情研究会(きんざい)に帰属されており、許可を取ってWEB上に載せております。

 

 

【日本FP協会:許諾番号】 2101F000072
【きんざい:許諾番号】 2101K000001