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- 本記事の内容
- 『2020年1月実施』FP3級実技試験の過去問の解説です。
【日本FP協会】
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Q.1
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
- 税理士資格を有していないＦＰが、参加費有料のセミナーにおいて、仮定の事例に基づき、税額計算の手順を解説した。
- 生命保険募集人登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。
- 投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。
3が不適切
- 税理士資格を有していないＦＰが、参加費有料のセミナーにおいて、仮定の事例に基づき、税額計算の手順を解説した。
適切です。
具体的な税額計算ではないので、税理士資格を持たないFPでも可能です。
| 税理士資格が無い場合 | |
| 具体的な税務相談 | ×(無償でも) |
| 税務署類の作成 | ×(無償でも) |
| 一般的な税務の説明 | ○ |
- 生命保険募集人登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づき、必要保障額を具体的に試算した。
適切です。
保険の勧誘や販売ではないので可能です。
| 保険募集人の資格が無い場合 | |
| 保険商品の勧誘 | × |
| 保険商品の販売 | × |
| 一般的な保険の説明 | ○ |
- 投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、特定の有価証券の動向や投資判断について助言をした。
不適切です。
投資助言・代理業の登録をしていないFPは、投資顧問契約を結ぶことはできません。
| 金融取引業者でない者の場合 | |
| 投資顧問契約に基づく助言 | × |
| 投資一任契約 | × |
| 一般的な投資の説明 | ○ |
FP3級試験(実技)2020年1月 日本FP協会主催
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