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- 本記事の内容
- 『2022年1月実施』FP2級学科試験の過去問の解説です。
【共通】
日本FP協会:実技試験はコチラから。（作成中）
きんざい実技試験:個人資産相談業務はコチラから。（作成中）
きんざい実技試験:中小事業主資産相談業務はコチラから。（作成中）
きんざい実技試験:生保顧客資産相談業務はコチラから。 （作成中）
Q.1
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。
- 金融商品取引業者の登録を受けていないＦＰのＡさんは、特定銘柄について、顧客から株式投資のアドバイスを求められ、その株価チャートを示しながら投資のタイミングを有償で助言した。
- 生命保険募集人の登録を受けていないＦＰのＢさんは、顧客からライフプランの相談を受け、老後資金を準備するための生命保険の一般的な活用方法を無償で説明した。
- 司法書士の登録を受けていないＦＰのＣさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、有償で当該顧客の任意後見受任者となった。
- 社会保険労務士の登録を受けていないＦＰのＤさんは、顧客の求めに応じ、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法を無償で説明した。
1が不適切
- 金融商品取引業者の登録を受けていないＦＰのＡさんは、特定銘柄について、顧客から株式投資のアドバイスを求められ、その株価チャートを示しながら投資のタイミングを有償で助言した。
不適切です。
特定銘柄について助言はできません。
| 金融取引業者でない者の場合 | |
| 投資顧問契約に基づく助言 | × |
| 特定銘柄についての助言 | × |
| 投資一任契約 | × |
| 一般的な投資の説明 | ○ |
- 生命保険募集人の登録を受けていないＦＰのＢさんは、顧客からライフプランの相談を受け、老後資金を準備するための生命保険の一般的な活用方法を無償で説明した。
適切です。
生命保険の一般的な説明であれば可能です。
| 保険募集人の資格が無い場合 | |
| 保険商品の勧誘 | × |
| 保険商品の販売 | × |
| 一般的な保険の説明 | ○ |
- 司法書士の登録を受けていないＦＰのＣさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、有償で当該顧客の任意後見受任者となった。
適切です。
任意後見人の資格については法律上の規定はないので、司法書士の登録の有無は関係ありません。
| 司法書士資格が無い場合 | |
| 登記、供託の手続きについての代理 | × |
| 法務局に提出する書類の作成 | × |
| 登記、供託に関する審査請求の手続きの代理 | × |
| 上記についての事務の相談 | × |
- 社会保険労務士の登録を受けていないＦＰのＤさんは、顧客の求めに応じ、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法を無償で説明した。
適切です。
書類の作成や手続き代行でなければ問題ありません。
| 社労士資格が無い場合 | |
| 労働や社会保険に関する申請書の作成や手続き代行 | × |
| 労働保険関連の帳簿作成 | × |
| 無償であれば違反ではない | △ |
michi
ただし無償であっても『業』とみなされ、社労士法違反になる可能性があります。
FP2級試験(学科)2022年1月
本記事の問題の権利はすべて日本FP協会、 金融財政事情研究会(きんざい)に帰属されており、許可を取ってWEB上に載せております。
【日本FP協会：許諾番号】 2101F000072
【きんざい：許諾番号】 2101K000001
