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本記事の内容
『2021年1月実施』FP2級実技試験の過去問の解説です。
【日本FP協会】
Q.2
フィデューシャリー・デューティー（受託者責任）を遂行する軸として２０１７年３月に金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下「本原則」という）に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
１．本原則では、金融事業者は顧客の資産状況、取引経験、知識等を把握し、当該顧客にふさわしい金融商品の販売、推奨等を行うべきだとしている。
２．本原則は、金融事業者がとるべき行動について、金融庁が詳細に規定する「ルールベース・アプローチ」のみを採用するとしている。
３．金融事業者が、本原則を採択したうえで、自らの状況等に照らし、本原則の一部を実施しない場合は、その理由や代替策を十分に説明することが求められる。
４．本原則を採択する場合、金融事業者は策定した業務運営に関する方針を定期的に見直す必要がある。
2が不適切
プリンシプルベース・アプローチが採用されています。
- ルールベース・アプローチ→具体的な行動を規定している
- プリンシプルベース・アプローチ→原則のみを規定し、判断は趣旨、精神をふまえて各行為者に任せている
2021年1月学科試験を解きたい。
2021年1月きんざい実技試験:個人資産相談業務を解きたい。
2021年1月きんざい実技試験:中小事業主資産相談業務を解きたい。
2021年1月きんざい実技試験:生保顧客資産相談業務を解きたい。
2021年1月きんざい実技試験:損保顧客資産相談業務を解きたい。
