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- 本記事の内容
- 『2021年9月実施』FP2級実技試験の過去問の解説です。
【日本FP協会】
Q.28
先に下記の資料をご覧ください。(Q26.27.28で使います)
沼田さんは、子の教育資金として、１０年後に５００万円を用意しようと考えている。年利１.０％で複利運用しながら毎年年末に一定額を積み立てる場合、毎年いくらずつ積み立てればよいか。
480,000円が適切
今回のポイントは下記です。
- 使う係数は減債基金係数
- 係数が全く分からない場合
順に見ていきましょう。
- 使う係数は減債基金係数
『積立』というキーワードが出てきた場合は次のどちらかを使います。
- キーワード『積立』
- 減債基金係数→毎年の積立額はいくらか?(げんざい)
年金終価係数→積み立て後の金額はいくらか?(しょうらい)
現在の事について聞かれているので、今回は減債基金係数を使用します。
よって計算式は下記になります。
500万円×0.096＝480,000円
- 係数が全く分からない場合
設問から分かることは下記です。
- 10年後に500万円を用意
- 1%で複利運用しながら毎年一定額を積み立てる
ここから500万円÷10年＝50万円とアタリを付けます。
この場合近い数値は下記です。
| 減債基金係数 | 500万円×0.096=480,000円 |
| 資本回収係数 | 500万円×0.106＝530,000円 |
さらに複利運用するので50万円よりチョット少ない必要があります。(多いとそもそも複利運用する必要がない)
よって条件に合うのは減債基金係数となります。
2021年9月学科試験を解きたい。
2021年9月きんざい実技試験:個人資産相談業務を解きたい。
2021年9月きんざい実技試験:中小事業主資産相談業務を解きたい。
