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- 本記事の内容
- 『2021年9月実施』FP2級実技試験の過去問の解説です。
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Q.1
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）は、ファイナンシャル・プランニング業務を行ううえで関連業法等を順守することが重要である。ＦＰの行為に関する次の（ア）～（エ）の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。
- 投資助言・代理業の登録を受けていないＦＰが、特定の顧客に対し、特定企業の公表されている決算報告書を用いて、その特定企業の株式に関する具体的な投資時期等の判断や助言を行った。
- 税理士資格を有していないＦＰが、公民館主催の無料相談に訪れた相談者に対し、相続人の具体的な相続税額を計算した。
- 社会保険労務士資格を有していないＦＰが、顧客から依頼され、有償で顧問先である事業所の社会保険に関する書類の申請を代行した。
- 生命保険募集人・保険仲立人の登録を受けていないＦＰが、一般的な変額個人年金保険の商品説明を行った。
(ア)→×
(イ)→×
(ウ)→×
(エ)→○
- 投資助言・代理業の登録を受けていないＦＰが、特定の顧客に対し、特定企業の公表されている決算報告書を用いて、その特定企業の株式に関する具体的な投資時期等の判断や助言を行った。
不適切です。
投資助言･代理業の登録を受けていないFPは、具体的な投資時期の判断や助言を行うことはできません。
| 金融取引業者でない者の場合 | |
| 投資顧問契約に基づく助言 | × |
| 投資一任契約 | × |
| 一般的な投資の説明 | ○ |
- 税理士資格を有していないＦＰが、公民館主催の無料相談に訪れた相談者に対し、相続人の具体的な相続税額を計算した。
不適切です。
税理士資格を持たないFPは、たとえ無料であったとしても具体的な税額を計算できません。
| 税理士資格が無い場合 | |
| 具体的な税務相談 | ×(無償でも) |
| 税務署類の作成 | ×(無償でも) |
| 一般的な税務の説明 | ○ |
- 社会保険労務士資格を有していないＦＰが、顧客から依頼され、有償で顧問先である事業所の社会保険に関する書類の申請を代行した。
不適切です。
社会保険労務士資格を持たないFPは、有償で社会保険に関する書類の申請の代行はできません。
| 社労士資格が無い場合 | |
| 労働や社会保険に関する申請書の作成や手続き代行 | × |
| 労働保険関連の帳簿作成 | × |
| 無償であれば違反ではない | ○ |
michi
ただし無償であっても『業』とみなされ、社労士法違反になる可能性があります。
また事実上無償でやる人はいないです。
- 生命保険募集人・保険仲立人の登録を受けていないＦＰが、一般的な変額個人年金保険の商品説明を行った。
適切です。
一般的な説明であれば可能です。
| 保険募集人の資格が無い場合 | |
| 保険商品の勧誘 | × |
| 保険商品の販売 | × |
| 一般的な保険の説明 | ○ |
FP2級試験(実技)2021年9月 日本FP協会主催
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