FP2級【日本FP協会実技】2021年5月【問2】

本記事の内容

『2021年5月実施』FP2級実技試験の過去問の解説です。

【日本FP協会】

Q.2

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)~(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたものとして、最も適切なものはどれか。

(ア)顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。
(イ)顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、定期的にプランの見直しを行う。
(ウ)作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。
(エ)顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。
(オ)ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。
(カ)顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。

1.(エ)→(ア)→(オ)→(カ)→(ウ)→(イ)
2.(エ)→(オ)→(ア)→(カ)→(ウ)→(イ)
3.(オ)→(ア)→(カ)→(エ)→(ウ)→(イ)
4.(オ)→(カ)→(ア)→(エ)→(ウ)→(イ)

2が適切

(エ)→(オ)→(ア)→(カ)→(ウ)→(イ)の順が適切です。

 

今回のポイントは下記です。

 

  1. ファイナンシャルプランニングにおけるサービス内容や報酬体系の説明

 

ファイナンシャルプランニングのプロセスにおいて、サービス内容や報酬体系の説明は『ステップ1の顧客との関係確立とその明確化』に含まれます。

STEP.1
顧客との関係確立とその明確化
  1. FP実務とCFP認定者の専門力量に関する情報の提供
  2. 顧客ニーズに対するCFP認定者の適合性の判断
  3. 業務契約の範囲の明確化
STEP.2
顧客データの収集と目標の明確化
  1. 顧客のファイナンス上の目的、ニーズ及び優先事項の明確化
  2. 定量的な情報と資料の収集
  3. 定性的な情報の収集
STEP.3
顧客のファイナンス状態の分析と評価
  1. 顧客情報の分析
  2. 顧客の目的、ニーズ及び優先事項の評価
STEP.4
ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
  1. ファイナンシャル・プランニングの戦略の明確化と評価
  2. プランの作成
  3. プランの提示
STEP.5
ファイナンシャル・プランの実行援助
  1. プラン実行の責任範囲に関する合意
  2. プラン実行のための商品およびサービスの明確化と提示
STEP.6
ファイナンシャル・プランの定期的見直し
  1. 顧客状況の見直しの責任範囲及び条件に関する合意
  2. 顧客状況の見直しと再評価

FP実務の6ステップ:日本FP協会

問3へ

 

2021年5月学科試験を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:個人資産相談業務を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:中小事業主資産相談業務を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:生保顧客資産相談業務を解きたい。

2021年5月きんざい実技試験:損保顧客資産相談業務を解きたい。

 

 

 

FP2級試験(実技)2021年5月 日本FP協会主催

※本記事の問題の権利はすべて日本FP協会に帰属されており、許可を取ってWEB上に載せております。

 

許可番号2101F000072